摘要：從監(jiān)理角度出發(fā)，以風險管理理論為基礎，結合建設項目監(jiān)理過程的特點，對建設監(jiān)理的風險管理方法與應用進行了深入的研究。以風險管理工作程序為主線，針對監(jiān)理的特點系統(tǒng)探討了監(jiān)理風險識別、風險評價、風險管理措施的方法。
　　關鍵詞：建設項目，監(jiān)理，風險管理
　　縱觀國內外關于風險管理的研究，從理論上可謂百家爭鳴。但在項目風險管理理論如何應用到工程項目管理實踐上這個環(huán)節(jié)上，國內有關著述甚少，關于監(jiān)理風險管理研究的更少。目前，在我國很多大型土木工程都要進行風險管理，但是大部分都是請外國專家或者直接照搬國外風險管理方法。如今，工程風險管理研究已經成為風險管理研究領域中重要課題。在不斷翻譯引進的同時，我國有關風險研究及應用也不斷涌現(xiàn)，但是對監(jiān)理的風險管理研究很少，研究的也只是監(jiān)理在監(jiān)理過程中出現(xiàn)的一些問題的處理，并沒有系統(tǒng)的深入的研究。
　　一、監(jiān)理風險來源
　　監(jiān)理公司的風險來自三大塊：一是工程出現(xiàn)缺陷或工期拖延；二是項目實施過程中現(xiàn)場管理混亂，監(jiān)管工作不到位，導致安全事故發(fā)生，造成生命財產損失；三是監(jiān)理酬金因種種原因無法按合同收取。監(jiān)理風險來源主要來自以下幾個方面：
　　勘察單位：勘察單位是勘察成果質量的責任主體，如果勘察成果與現(xiàn)場施工之間存在較大差異，造成開挖后地質、土性變化超過設計所允許的范圍，不得不變更設計，這不但拖延了工期，而且引起施工方索賠，這無形中增加監(jiān)理工作的壓力。
　　設計單位：雖然設計單位是工程建設項目設計質量的責任主體，但若由于設計原因造成工程頻繁產生設計變更，引起施工方大量索賠，這不但會增加監(jiān)理工作量，而且還會承擔監(jiān)理工程師監(jiān)控不力的責任。如果監(jiān)理工程師有豐富的經驗和知識，在圖紙會審時對設計存在的問題及時發(fā)現(xiàn)，并尋求解決方案，不但可以規(guī)避風險，而且大大提升了自身的價值。
　　施工單位：施工方（包括材料設備供應商）引起的風險主要體現(xiàn)在：（1）對監(jiān)理工作有抵觸心里，認為監(jiān)理是業(yè)主派來專門對付他們的，所以并不愿意接受監(jiān)管，要么通過各種渠道爭取監(jiān)理人員網開一面，對其違約行為視而不見；要么對監(jiān)理工作百般阻撓，甚至打擊報復。（2）施工方素質低下，技術和管理力量不勝任工程，由于種種原因又不能輕易解除施工合同。監(jiān)理人員的監(jiān)管工作稍有不慎，就會出現(xiàn)質量、安全問題。（3）工程資金不到位，施工方墊資施工。由于工程資金不到位，施工方資金壓力大，對管理和施工設施的投入相應不足，工程質量、安全隱患嚴重。
　　業(yè)主單位：業(yè)主引起的風險主要體現(xiàn)在：（1）對國家推行的監(jiān)理制認識不足，認為請監(jiān)理是“花錢找麻煩”，只要求監(jiān)理人員承擔責任，而不授予相應的權利，有的甚至對監(jiān)理工作橫加干涉，而一旦工程出現(xiàn)問題，則往往歸咎于監(jiān)理人員失職。（2）業(yè)主行為不規(guī)范，有的工程報建手續(xù)未審批，即強行開工；有些業(yè)主不遵循工程建設的客觀規(guī)律，隨意變更工程范圍，降低工程標準，或要求超常加快施工進度，。這很可能導致投資難以控制和安全、質量難以保證，由此造成監(jiān)理工程師的責任風險。
　　監(jiān)理單位：一些監(jiān)理公司為獲得監(jiān)理業(yè)務，在洽商監(jiān)理合同時處處遷就業(yè)主的無理要求，使得合同條款有許多不利于自己的地方，責任遠遠大于權利和利益。在項目未開工前就將監(jiān)理工程師置于極不利地位，由此產生的風險可想而知。
　　監(jiān)理人員：主要表現(xiàn)為：（1）監(jiān)理工程師不能遵守職業(yè)道德，為謀求個人私利而損害他人利益；（2）監(jiān)理人員的行為責任，如監(jiān)理工程師越權處理工程事務，在工程監(jiān)管過程中不認真履行職責，不能及時發(fā)現(xiàn)問題，造成不良后果。（3）工程技能風險，監(jiān)理人員業(yè)務素質低，不能勝任監(jiān)理工作，在監(jiān)理過程中形同虛設，隨之而來的風險自然難以避免。
　　綜上所述，我們可以知道引起監(jiān)理風險的根源是參與項目建設相關各方的不規(guī)范行為，以及監(jiān)理單位的管理能力和監(jiān)理人員的綜合素質。
　　二、監(jiān)理風險管理
　　2.1風險管理內容
　　風險管理是由風險規(guī)劃、識別、估計、評價、應對、監(jiān)控等環(huán)節(jié)組成的。項目風險管理的目標是控制和處理項目風險，防止和減少損失，減輕和消除風險的不利影響，以最低成本取得對項目安全保障的滿意結果，保障項目的順利進行。項目風險管理的目標通常分為兩部分:一是損失發(fā)生前的目標，二是損失發(fā)生后的目標兩者構成了風險管理的系統(tǒng)目標。因而風險管理的基本程序如圖1所示。
　　               
　　                                           圖1：風險管理的基本程序
　　2.2監(jiān)理風險管理措施
　　風險管理措施有風險回避、風險的減輕與分散、風險自留與利用、風險應急計劃、風險轉移、風險監(jiān)控等措施，根據不同的風險采取不同的風險措施。本文針對項目實施過程中，包括監(jiān)理合同在內的建設合同對監(jiān)理單位產生的風險，
　　2.2.1合同的應用
　　在工程建設項目中，維系發(fā)包單位、承包方、監(jiān)理方及其他項目相關方正常關系的紐帶是合同。在一個建設項目項目中，相關的合同可能有幾十份，甚至上百上千份，形成一個復雜的合同網絡，工程建設過程就是一系列經濟合同的簽訂和履行過程，如何發(fā)揮合同的約束和調節(jié)作用，應用合同規(guī)避風險、規(guī)范相關各方的建設行為，這涉及合同管理的問題。合同管理是貫穿工程項目建設全過程的核心和靈魂，加強建設合同管理不僅有利于規(guī)范項目各方的市場行為，維護合同各方的合法權益和相關職責，而且可以有效地規(guī)避項目的風險。
　　所以在監(jiān)理工作過程中為防范合同風險，監(jiān)理過程中必須嚴格履行合同。合同管理不善是對監(jiān)理責任風險影響最大的風險因素，嚴格合同管理，是防范監(jiān)理行為風險的基礎。監(jiān)理工程師必須樹立牢固的合同意識，對于工作中涉及到的所有合同，都必須做到心中有數，對自身的責任和義務要有清醒的認識，既要不折不扣地履行自身的責任和義務，又要注意在自身的職責范圍內開展工作，隨時隨地以合同為處理問題的依據，在業(yè)主委托的范圍內，正確地行使監(jiān)理委托合同中賦予自身的權力，合理地運用自身掌握的專業(yè)技能，謹慎、勤勉地為業(yè)主提供服務。同時在監(jiān)理過程中，堅持一切按法規(guī)、規(guī)范辦事，堅持以施工合同為依據嚴格把關，這是保證項目如約完成，防止責任風險的關鍵。
　　2.2.2監(jiān)理人力資源風險管理措施
　　通過以上分析我們知道監(jiān)理主要風險來自人為的因素，主要表現(xiàn)在：監(jiān)理單位不按照工程項目的特點和監(jiān)理合同的要求配備監(jiān)理人員，監(jiān)理人員的能力和水平不適應監(jiān)理工作的要求，監(jiān)理人員缺乏必要的職業(yè)道德。為避免承擔監(jiān)理責任，應從如下幾個方面加強管理：首先根據監(jiān)理項目的任務范圍、內容、期限、規(guī)模、技術復雜程度及工程環(huán)境等因素，并考慮監(jiān)理合同中的要求配備監(jiān)理人員，配置的人員必須有合理的專業(yè)、職稱結構和合適的人員數量；其次，工程監(jiān)理人員是實踐性很強的職業(yè)，要求從事這一行業(yè)的人員不僅精通業(yè)務，而且要有較寬的知識面，在實際工作中善于協(xié)作，責任心強；第三，監(jiān)理人員在運用其專業(yè)知識和技能時，必須十分謹慎、小心，表達自身意見必須明確，處理問題必須客觀、公正。同時，必須廉潔自律、潔身自愛，勇于承擔對社會、對職業(yè)的責任；第四、監(jiān)理人員要樹立法律意識，合理運用法律法規(guī)維護自己的合法權利。在監(jiān)理工作中只有依法監(jiān)理、注重事實，才能體現(xiàn)客觀、公正、科學，同時才能規(guī)避風險。
　　三、監(jiān)理風險防范措施
　　3.1監(jiān)理職業(yè)責任保險
　　職業(yè)責任保險，是指承保各種專業(yè)技術人員因工作上的疏忽或過失造成合同對方或他人的人身傷害或財產損失的經濟賠償責任的保險；職業(yè)責任保險是以職業(yè)責任為保險標的，其保險的標的是無有形的物質載體;監(jiān)理工程師職業(yè)責任保險在國內已有開展的先例，（目前尚處于試辦階段。）但隨著我國建設監(jiān)理的發(fā)展，推行監(jiān)理工程師的職業(yè)責任保險勢在必行。監(jiān)理工程師的責任是多方面的，但職業(yè)責任保險所針對的僅是職業(yè)責任。監(jiān)理工程師的職業(yè)責任是非常重大的，所面臨的風險也是顯而易見的。通過市場手段，推行監(jiān)理工程師職業(yè)責任保險來轉移其風險，這在國際上是一種通行的辦法，對于保障業(yè)主及監(jiān)理工程師的切身利益會起到很好的作用。實際操作中應分清職業(yè)責任和其它責任，可保責任和不可保責任的區(qū)別，參考其它行業(yè)責任保險和國際慣例，確定保險險種和費率，把監(jiān)理工程師責任保險制度不斷完善。逐步推行監(jiān)理工程師的職業(yè)責任保險制度，將有利于我國建設監(jiān)理事業(yè)健康穩(wěn)定發(fā)展。
　　3.2總監(jiān)理工程師風險防范措施
　　根據總監(jiān)理工程師負責制的原則，項目總監(jiān)理工程師是其所在監(jiān)理單位在工程項目上的代表，行使工程建設監(jiān)理合同賦予監(jiān)理單位的權利，并履行合同所規(guī)定的義務，全面負責受委托的監(jiān)理工作。總監(jiān)理工程師須負責法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件中規(guī)定的監(jiān)理在工程項目管理中應承擔的工作，并承擔違法、違規(guī)的風險，作為監(jiān)理項目的總負責人還要對監(jiān)理工程和監(jiān)理員違法、違規(guī)承擔領導責任。對總監(jiān)理工程師除要求具有較高的技術業(yè)務水平和較強的組織管理能力外，還應具備協(xié)調能力和總結創(chuàng)新能力，并對風險管理有前瞻性，能合理分析和預測風險因素，采取主動控制辦法，正確處理風險事件。
　　3.3風險監(jiān)控
　　由于在建設項目的實施過程中，監(jiān)理進行的工作是一動態(tài)的過程，所以風險時刻存在，不可能一下子全部把風險識別出來。所以在建設項目監(jiān)理過程中，還應進行風險監(jiān)控，它也是風險的管理措施重要方面。在工程項目的實施過程中，風險會不斷發(fā)生變化，可能會有新的風險出現(xiàn)，也可能預期的風險會消失。工程項目風險監(jiān)控主要任務是：隨著工程項目的進展，密切跟蹤已識別的風險，監(jiān)視殘余風險和識別新的風險；分析工程項目目標的實現(xiàn)程度，以及風險因素的變化和風險應對措施產生的效果；進一步尋找機會，細化風險應對措施，實現(xiàn)消除或減輕風險的目標。
　　四、結束語
　　總的說來，監(jiān)理單位規(guī)避和化解風險要做到以下幾點：承攬業(yè)務盡量避免一些質量行為極不規(guī)范的業(yè)主；在訂立合同時要條文清楚，權利義務明確，違約責任明確，時間界限不能模棱兩可；在現(xiàn)場管理中以法律法規(guī)為準則，以工程合同為依據進行監(jiān)控，在監(jiān)理過程中要仔細、清晰、有條理、有計劃、有措施、有重點，并多以數據說話，多以文字記錄和往來。總之，建設工程風險是客觀存在的，作為監(jiān)理單位或監(jiān)理工程師，必須牢固樹立風險意識，加強風險管理，有針對性地預防和控制風險事件的發(fā)生，并制定相應的風險防范措施，以避免或減少風險帶來的損失。
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