金融監管研究

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金融監管研究 關注(): 期刊周期：月刊; 期刊級別：國家級; 國內統一刊號：10-1047/F; 國際標準刊號：2095-3291; 主辦單位：中國農村金融雜志社; 主管單位：中國銀行業監督管理委員會; 查看金融監管研究近十年數據入口>>>; 上一本期雜志：商雜志編輯部; 下一本期雜志：國際商業技術上海市經濟研究雜志

　　《金融監管研究》Financial Regulation Research(月刊)2012年創刊，當前全球金融監管改革進一步深入，新的監管思潮不斷涌現，為進一步推動金融監管研究，創建一個理論研究、業務探討、成果交流和信息傳播的全新平臺，經國家新聞出版總署批準已正式創刊，面向國內公開發行。

　　《金融監管研究》辦刊宗旨為在：傳播金融監管思想，刊發金融監管和國際發展動向的理論研究和實證研究成果，擴大我國國際金融監管政策研究領域的話語權和影響力，服務金融監管理論創新與工作實踐。《金融監管研究》是我國經濟金融學術領域一株新生的幼苗，希望得到各界的悉心培育與大力支持。

　　金融監管研究收錄情況/影響因子

　　國家新聞出版總署收錄　維普網、萬方數據庫、知網數據庫收錄

　　1、數據：MARC數據、DC數據

　　2、圖書館藏：國家圖書館館藏、上海圖書館館藏

　　金融監管研究欄目設置

　　研究報告、文獻綜述、簡報、專題研究。

　　閱讀推薦：經濟視野

　　本刊堅持為社會主義服務的方向，堅持以馬克思列寧主義、毛澤東思想和鄧小平理論為指導，貫徹“百花齊放、百家爭鳴”和“古為今用、洋為中用”的方針，堅持實事求是、理論與實際相結合的嚴謹學風，傳播先進的科學文化知識，弘揚民族優秀科學文化，促進國際科學文化交流，探索防災科技教育、教學及管理諸方面的規律，活躍教學與科研的學術風氣，為教學與科研服務。

　　金融監管研究最新期刊目錄

貨幣政策、宏觀審慎政策與行業尾部風險

摘要：本文利用2009年第一季度至2022年第四季度的面板數據，研究了貨幣政策、宏觀審慎政策對行業尾部風險的影響。實證結果表明，單一的寬松的貨幣政策會引發行業尾部風險，但是搭配使用緊縮的宏觀審慎政策則有助于在一定程度上抑制行業尾部風險。這意味著貨幣政策和宏觀審慎政策形成的“雙支柱”調控框架對行業尾部風險存在協同治理效應。該結論在經過一系列穩健性檢驗后依然成立。異質性分析表明，在經濟或金融下行期，“雙支柱...

綠色債券發行與企業綠色創新——基于央行擔保品擴容政策的視角

摘要：央行擔保品擴容政策作為現代中央銀行制度的重要創新舉措，是推動我國經濟高質量發展的內在需要。本文基于2018年6月綠色債券納入央行合格擔保品范圍這一準自然實驗，采用雙重差分模型實證檢驗了發行綠色債券對企業綠色創新的影響。研究發現，央行擔保品擴容政策的實施對發行綠色債券企業的綠色發明專利和綠色實用新型專利的申請數量均有顯著的促進作用，且這種激勵作用在高科技企業、重污染企業、小微型企業中表現得更為顯著。...

銀行數字化轉型驅動下的信貸結構調整與信用風險調控

摘要：隨著金融科技的快速發展，銀行數字化轉型正驅動信貸資源配置方式的轉變。本文將數字化轉型納入銀行信貸結構的理論框架，探究數字化轉型對銀行信貸結構及信用風險的影響，在此基礎上運用我國2013—2023年155家商業銀行的面板數據作為樣本進行實證檢驗。結果表明：（1）銀行數字化轉型會改變銀行信貸結構，信用貸款占比增加，擔保貸款占比減少。其中，業務維度的數字化轉型對信用貸款占比的影響最為顯著。（2）異質性檢...

金融科技與企業突破式綠色創新效率——兼論金融科技與科技金融的協同效應

摘要：本文以2014—2023年滬深A股制造業上市公司為研究樣本，揭示了金融科技提高企業突破式綠色創新效率的微觀機制，并進一步分析了金融科技與科技金融的協同效應。研究發現：（1）金融科技通過優化資源配置、促進知識積累和強化外部監督，顯著提升了企業突破式綠色創新效率；（2）異質性檢驗發現，相較于高創新能力、高融資約束與成熟期的企業，金融科技對低創新能力、低融資約束與成長期企業的突破式綠色創新效率的提升作用...

極端天氣沖擊下的風險傳導與“雙支柱”調控策略研究

摘要：近年來，我國極端天氣事件的發生頻率和強度明顯上升。本文首先構建了我國2006—2023年的極端天氣風險指數，并利用SVAR模型和包含極端天氣風險沖擊、企業碳排放與金融摩擦的DSGE模型，探究了極端天氣風險對我國實體經濟和金融風險的具體影響及其機理，并討論了“雙支柱”框架下宏觀審慎政策調控極端天氣風險的效果。研究發現：極端天氣風險沖擊不僅會帶來我國實體經濟活動的顯著下滑，還會推升金融風險；極端天氣風...

董事高管責任保險與企業僵尸化風險

摘要：公司治理機制是影響企業僵尸化風險的重要因素，但鮮有文獻從董事高管責任保險（即“董責險”）這一視角考察公司治理機制對企業僵尸化風險的影響。本文以2007—2022年我國滬深A股上市公司為研究樣本，對董責險與企業僵尸化風險之間的關系進行了實證檢驗。研究發現，購買董責險不但不能防范反而會推高企業僵尸化風險。基于管理層投融資決策以及企業盈利能力視角的機制檢驗結果表明，誘發管理層機會主義行為以及損害企業盈利...

新技術背景下保險法最大誠信原則的理論變遷與規則調整

摘要：最大誠信原則主要是為了解決保險合同雙方對于保險標的風險和合同內容可能存在的信息不對稱問題。在此原則之下，保險合同雙方都需履行特定的義務，包括投保人、被保險人一方的信息提供與危險控制義務，以及保險人關于保險合同內容的說明與保險金及時給付義務。由本文的研究可知，隨著保險科技的廣泛應用，保險人有越來越多的途徑可以了解與直接控制風險，其對于說明義務與理賠義務的履行方式也隨之有了顯著的變化，因此在新技術背景...

商業銀行資產負債管理的穿透式監管研究

摘要：高風險機構爆雷表面源自信用危機或流動性危機，實質上是資產負債表危機，表現為資產負債管理失效所引致的結構失衡、價格失靈等問題。探索對商業銀行資產負債管理的穿透式監管，實現實質風險的早識別、早預警、早暴露、早處置，是全面加強金融監管，有效防范化解金融風險的重要內容和關鍵手段。本文首先就資產負債管理與穿透式監管的內在一致性邏輯進行了解析，然后就基層實踐應用的穿透式監管框架進行了闡述，最后對資產負債管理的...

中小股東訴訟機制對企業盈余管理的影響

摘要：投資者保護是維護資本市場穩健發展的基石，而推動中小股東司法救濟實踐對于中小股東保護具有重要意義。本文利用我國A股上市公司2017—2023年的中小股東訴訟數據，基于盈余管理的視角檢驗了中小股東訴訟機制對上市公司的治理效應。研究發現，中小股東訴訟對應計盈余管理的影響呈顯著的負相關性，而對真實盈余管理的影響則不顯著。機制檢驗發現，中小股東訴訟具有震懾效應和監督效應，主要通過降低大股東利益侵占、提高分析...

金融分權、地方政府行為與地方債券發行利差

摘要：地方政府通過金融分權實現對金融資源的配置與索取，進而影響地方債券發行定價。本文基于2015年第二季度至2023年第四季度我國地方債券數據構建門檻模型與空間計量模型，驗證金融分權與地方債券發行利差的關系，并討論了地方政府行為在其中的作用。研究表明：（1）金融分權通過資源配置效應影響地方債券發行利差，其影響存在門檻效應：金融分權在門檻前會降低債券發行利差，而在門檻后會提高債券發行利差，且表現出異質性。...

氣候政策調整強度與商業銀行系統性風險

摘要：在應對氣候變化推動低碳轉型的進程中，氣候政策作為轉型風險的主要誘因，其調整強度的變化給金融市場尤其是銀行系統的穩定性帶來了巨大影響。本文基于2010年第四季度至2024年第三季度我國25家A股上市銀行的非平衡面板數據，考察了氣候政策調整強度的變化對上市銀行系統性風險的影響。研究表明：氣候政策調整強度的上升會顯著推高銀行系統性風險，且該效應對較大資產規模的國有銀行和處于系統重要性銀行名單上的銀行尤為...

加密貨幣技術與金融基礎設施創新——從去中心化金融到金融互聯網

摘要：在區塊鏈技術驅動下，加密貨幣生態呈現三個主要的特征，即分布式賬本、智能合約和代幣化，為新一代金融基礎設施演進提供了重要借鑒。各國央行近年來提出了一系列試驗與藍圖，如多邊央行數字貨幣橋、統一賬本、全球第一層、金融互聯網等。這些項目吸收了加密貨幣的技術創新，在實現“支付即結算”、多資產與貨幣之間同步交收、貿易金融自動化和提升金融系統互操作性等方面取得突破。在去中心化金融與傳統金融體系加速融合的大背景下...

如何破解基金“高費用低業績”之謎——基于浮動費率政策的調節效應檢驗

摘要：本文以2013—2023年我國開放式公募基金為例，探討了浮動費率政策的推行對管理費用與基金業績負向關聯的調節作用及路徑機制。實證研究發現：浮動費率確實緩解了基金費用與業績之間的負向關系，一定程度上緩解了委托代理問題。該結論在進行一系列穩健性檢驗后依然成立。進一步的討論發現，基金治理在浮動費率政策對“費用-業績”關系的調節效應中發揮了部分中介作用，提高基金治理水平可以通過強化基金的內外部監督評價機制...

注冊制改革背景下企業IPO欺詐行為演化博弈研究

摘要：我國資本市場注冊制改革的深化顯著提升了企業的融資效率，但IPO欺詐事件的頻發對市場公平性與投資者權益保護構成了嚴峻挑戰。本文針對注冊制下IPO欺詐問題，構建了涵蓋IPO企業、保薦機構與監管部門三方參與的演化博弈模型，研究各方策略選擇的動態演化過程及其穩定均衡的形成機制；同時，通過模型求解與數值仿真，深入探討企業在IPO過程中不同主體演化穩定策略的動態收斂趨勢。研究發現：市場主體策略演化具有動態交互...

強贖風險與過度投機——基于中國可轉債市場的實證研究

摘要：本文研究了可轉債強贖風險與可轉債市場投機程度間的關系。研究發現：（1）高強贖風險能夠抑制可轉債市場投機程度。（2）在代理沖突較低、信息不對稱程度較高、財務困境成本較大的公司中，強贖風險對過度投機的抑制效果更明顯。（3）在每年首次觸發強贖條件之后，發行公司強贖行權的可能性降低，此時強贖風險對投機程度的抑制作用減弱。更進一步分析發現，當強贖條款的設計更易于觸發強贖條件時，可轉債市場的平均溢價程度也更低...

人工智能、大數據與金融風險管理

摘要：近年來，人工智能技術的快速發展讓金融機構更好發揮大數據分析的威力，在風險管理領域降本增效等方面展現出巨大潛力。金融機構在抓住戰略機遇的同時，也需要關注人工智能技術應用中可能存在的風險，并采取有針對性的措施，以確保人工智能的安全有效開發應用。雖然現有的監管框架對金融機構數字化轉型、模型風險、操作風險、合規風險、外包管理、數據安全等領域的管理已經提出了明確要求，但由于新一代人工智能技術本身的特質，金融...

氣候物理風險如何向金融部門傳染——基于銀企借貸聯系渠道的分析

摘要：本文基于2007—2022年中國省級氣候物理風險指數（CPRi）和69377對銀企借貸數據，重點考察了氣候物理風險通過銀企借貸聯系向金融部門的傳導效應。研究發現，氣候物理風險會顯著提高商業銀行的不良貸款率，這一影響具有約3年的持續效應，且中小型銀行、高貸款占比銀行以及經營效率較低的銀行表現出更高的脆弱性。通過兩階段回歸分析，本文揭示了氣候物理風險通過企業渠道向銀行傳導的具體機制：氣候物理沖擊首先會...

我國外匯衍生品監管效果的量化評價：框架構建與效果評估

摘要：“一帶一路”倡議推動外匯衍生品市場飛速發展，但衍生品的“三高”特征也給外匯市場穩定和企業經營帶來巨大挑戰，因此，加強衍生品監管具有重要意義。本文構建了六維度的中國外匯衍生品監管效果量化評估框架和指標體系，利用314家我國海外投資企業的調查數據，使用SEM模型開展了量化評價。研究發現：在總體上，我國外匯衍生品監管取得了良好效果，顯著提升了衍生品市場的監管水平和微觀企業的衍生品交易水平，并增強了微觀企...

保險公司風險處置行政措施的協調適用研究——基于金融穩定法草案二審稿與《保險法》協同視角

摘要：金融穩定法草案二審稿應與現行《保險法》形成規范協同。本文采用比較分析與規范分析的方法，對保險公司風險處置行政措施的協調適用路徑進行了明確，厘定了保險公司風險處置行政措施與破產程序間的關系。行政機關對保險公司的風險處置措施在法律性質上應屬行政行為，可通過比例原則確定其合理限度。金融穩定法草案二審稿中的接管、托管措施與《保險法》中接管措施的銜接適用不存在障礙。但對于促成重組措施，則需細化其適用要件。具...

非金融企業影子銀行化與盈余操縱

摘要：本文選取2013—2021年中國A股上市公司樣本，運用固定效應模型，考察了非金融企業影子銀行化對盈余管理的影響及其機制。實證結果表明：影子銀行業務的復雜性不僅會直接增加管理層的盈余操縱行為，其高風險性還會通過加劇兩類代理沖突，間接強化管理層的盈余操縱動機。通過進一步考察盈余操縱的方向發現，影子銀行業務能顯著增加營業外收入，從而促使管理層進行負向盈余操縱。異質性分析表明，在獨立董事占比低、股權集中度...

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